[2024 금융투자대상]KB증권, 다이렉트인덱싱으로 투자 혁신

[이데일리 김보겸 기자] KB증권은 ‘나만의 지수’를 만드는 다이렉트인덱싱 서비스를 통해 투자자별 맞춤형 포트폴리오를 구현해 투자 혁신을 이끌고 있다.

[이데일리 방인권 기자] KB증권이 25일 서울 중구 KG타워에서 열린 ‘2024 이데일리 금융투자대상’ 증권상품 부문에서 한국예탁결제원 사장상을 수상했다. 이민황 KB증권 전무가 이순호 한국예탁결제원 사장으로부터 상을 전달받은 뒤, 기념촬영을 하고 있다. 올해로 11회를 맞는 ‘이데일리 금융투자대상’은 자본시장 발전과 혁신에 앞장서는 금융투자업계의 노고를 치하하기 위해 마련됐다.

KB증권의 다이렉트인덱싱 서비스는 고객 스스로 맞춤형 포트폴리오를 편리하게 생성하고 편집할 수 있도록 하는 서비스다. 이를 바탕으로 투자자들이 포트폴리오 종목을 편리하게 일괄 매매할 수 있도록 했다. 인공지능(AI)이나 반도체 등 트렌드와 관련한 상품이 나오기 전에 투자자가 먼저 ‘나만의 상품’을 구성해 투자하는 것도 가능하다.

사후 서비스(AS) 측면에서도 혁신을 인정받았다. 기존 비대면 채널의 자산관리 서비스와는 달리 프라이빗뱅커(PB)의 자산관리 서비스에 준하는 투자 상담을 제공한다. 시장이나 종목 이슈가 발생하면 카카오톡 알림을 통해 고객이 포트폴리오를 빠르게 리밸런싱할 수 있도록 지원한다.

이를 바탕으로 다이렉트인덱싱 서비스는 고객 편리함을 높이는데 기여했다는 평가다. 기존 포트폴리오를 다양하게 구성해 다량의 종목을 일괄 매매할 수 있는 기능은 기관투자자의 전유물이었다. 그러나 개인투자자도 다이렉트인덱싱을 이용해 전문가 수준의 기능을 직접 모바일트레이딩시스템(MTS)에서 이용할 수 있다.

다이렉트인덱싱 서비스를 이용하는 고객은 2024년 2월말 기준 2만여명이며 7만여개 이상의 개인 포트폴리오를 시뮬레이션하고 있다. KB증권은 금리 인하를 통해 국내 주식시장이 회복하고 상승하며 다이렉트인덱싱 서비스에 대한 관심이 커지고 이용자 역시 늘어날 것으로 보고 있다.